IKE i IKZE a dziedziczenie w nieformalnych związkach partnerskich

Polskie prawo spadkowe w znacznym stopniu ogranicza swobodę dysponowania własnym majątkiem. Duża część osób żyjących w konkubinacie ma problem z nabyciem spadku po zmarłym partnerze. Wskazanie osoby uprawnionej, która otrzyma środki z IKE i/lub IKZE w przypadku śmierci oszczędzającego częściowo rozwiązuje ten problem. Co więcej, odziedziczone w ten sposób oszczędności zwolnione są z podatku od spadków i darowizn.

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) to konta, na których można gromadzić oszczędności na emeryturę, korzystając przy tym z ulg podatkowych. Jedną z rzadko wymienianych zalet obu tych rozwiązań jest możliwość wskazania dowolnej osoby (również kompletnie obcej), której zostaną wypłacone zgromadzone pieniądze w przypadku śmierci właściciela konta. Ma to szczególne znaczenie dla osób będących w nieformalnych związkach lub planujących, aby w razie ich śmierci pewna część ich majątku trafiła do wskazanej osoby, niekoniecznie z najbliższej rodziny. Czytaj dalej IKE i IKZE a dziedziczenie w nieformalnych związkach partnerskich